L’architettura aziendale riguarda l’architettura delle varie attività all’interno di un’unica azienda. Le banche, ad esempio, hanno progettato le cosiddette pareti cinesi. Questi non sono muri come vedresti nell’architettura reale, ma sono muri virtuali che separano un’azienda (unità) dall’altra, nei casi in cui entrambi non possono influenzarsi a vicenda.

Questo è il caso in cui la banca intrattiene affari con clienti aziendali (nel servire una possibile IPO o emissione di azioni) e l’attività di intermediazione in cui i broker possono agire su informazioni sensibili. Se il broker in banca viene a conoscenza di una possibile azione con un cliente aziendale, può guadagnare denaro (in modo illegale).

L’architettura aziendale non è visibile, ma deve essere resa visibile.

Il miglior esempio di architettura soggetta a frodi deriva dal caso Madoff.

Per quanto riguarda l’architettura aziendale, ci sono tre lezioni da trarre da quel caso:

1. Il profilo del leader con cui qualcuno sta facendo affari. Madoff ottenne il “rispetto” come presidente della borsa valori del Nasdaq. Ma pensa a questo. Ti fideresti dei tuoi soldi per un investitore (hedge fund) che è stato presidente del Nasdaq? È un percorso biografico affidabile per un investitore? Un broker (nasdaq) è qualcosa di completamente diverso da un investitore. Immagineresti che Warren Buffet diventerà presidente del Nasdaq o del NYSE? Avendo lavorato per il Nasdaq, uno avrebbe conosciuto tutti i labirinti della rete legale per iniziare una frode. (ma sono d’accordo in qualche modo che è facile sapere una volta che il danno è stato fatto.) Conoscenza di hightight … che lo rende un argomento debole).

2. Ottimale è stato uno dei fondi di Santander che ha investito in fondi hedge di Madoff. Amministratori ottimali avvisati del “errore” di progettazione nell’hedge fund. In una pagina 35 (fonte: El Pais) del prospetto dell’hedge fund, è stato pubblicato l’articolo “possibilità di frode”: si affermava che “né i fondi stessi, né il custode opererebbero come custodi”. Chi allora, si potrebbe chiedere.

L’architettura aziendale è qualcosa che l’analista e i manager (di rischio) dovrebbero rendere visibile disegnando l’azienda e l’organizzazione intorno ad essa.

3. Infine, il profilo di un risk manager. Questo è simile a quello di un detective (privato). Il risk manager non dovrebbe mai riposare, non smettere mai di fare domande e non smettere mai di indagare … e un risk manager non è un solitario là fuori nella soffitta della tua organizzazione. A volte dobbiamo tutti interpretare il ruolo del detective … Indagare quando qualcosa odora di pesce (“un ritorno garantito del 10 percento” … hmmm odora ….)

HJB